엔비디 투자의 장단점 분석

엔비디는 엔비디아 기반 월배당 ETF로 여러가지 특징이 있습니다.

엔비디아(NVIDIA) 주가의 변동성을 활용한 NVDY는 높은 배당수익률과 월배당으로 관심을 받고 있습니다.

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1. NVDY 개요

ETF 이름	YieldMax NVDA Option Income Strategy ETF (NVDY)
운용사	YieldMax
기초자산	엔비디아(NVIDIA, NVDA)
설립일	2023년 8월 22일
운용 보수	연 0.99%
배당 지급	매월 배당 지급
전략	커버드콜(Covered Call) 및 옵션 매도 전략 활용

• NVDY ETF는 엔비디아 주식을 직접 보유하지 않고,
• 옵션 전략을 활용하여 엔비디아 주가 변동을 반영하면서도 매월 배당을 지급하는 상품입니다.
• 높은 배당수익률이 가장 큰 특징입니다.
• 현재 기준 1년 분배율이 50.22% 이고 1개월 SEC 수익률은 4.15%네요(매월 변동되니 무조건 믿으시면 안됩니다.)

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2. NVDY 운용 전략

전   략	주   요   내  용
엔비디아 주식 없음	엔비디아 주식을 직접 보유하지 않고, 옵션을 활용하여 엔비디아 주가 움직임을 반영하는 구조
커버드콜 전략	콜옵션을 매도하여 옵션 프리미엄(수익)을 확보하고, 이를 배당금으로 지급
배당금 지급 방식	옵션 매도로 발생한 수익을 투자자들에게 배당금으로 지급

NVDY는 배당금을 기업의 순이익이 아니라 옵션 전략을 통해 창출합니다.

따라서 배당금은 일정하지 않으며, 시장 상황과 엔비디아 주가 변동성에 따라 변할 수 있습니다.

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3. NVDY 장단점

구분	장점	단점
배당	높은 배당수익률, 매월 배당 지급	배당금 변동성이 존재하며 일정하지 않음
수익 구조	엔비디아 주가 횡보/하락 시에도 수익 가능	엔비디아 주가 급등 시 최대 수익 제한
변동성	옵션 전략을 활용하여 변동성 일부 완화	시장 상황에 따라 옵션 프리미엄 수익 감소 가능
비용	높은 배당수익률로 현금 흐름 확보 가능	연 0.99%의 운용 보수로 장기 투자 시 부담

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4. 배당 전략 및 수익 분석

NVDY의 배당금은 일정하지 않으며, 매월 지급됩니다.

배당금은 엔비디아 주가 변동성과 옵션 시장 상황에 따라 변동됩니다.

배당수익률이 높지만, 장기적으로 유지될지는 미지수입니다.

따라서, 단기적인 배당 수익을 목표로 하는 투자자에게 적합합니다.

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5. 투자 시 고려해야 할 점

• 고배당이므로 주가 하락은 필수로 생각할 수 있어야 합니다.
• 당장의 현금흐름이 필요하신분들은 투자도 고려해 볼 만 합니다.
• 배당락이 상대적으로 크므로 주가 하락에 대한 포모 보다는 배당에 중점을 두어야 합니다.
• 배당금으로 재투자 보다는 안전한 지수형 주식에 재투자도 고려하셔도 됩니다.
• 주가 하락은 연말 양도세 헷지에 활용할 수도 있습니다.
• 커버드콜 특성상 본주인 엔비디아 주가 급등시 상대적으로 수익이 제한 될  수도 있습니다.
• 수수료가 상대적으로 비싼 편으로 장기투자시 비용은 감안하셔야 합니다.
• 매수시 권리락이나 엔밸로프(20,20)하단 인근 저점에서 매수해야 그나마 포모를 덜 느끼게 됩니다.

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6. 결론

NVDY ETF는 월배당을 통해 높은 배당수익률을 제공하는 투자 상품입니다.

하지만, 모든 투자 상품에는 리스크가 따릅니다. 엔비디아 주가가 급등할 경우 수익이 제한될 수 있으며, 배당금도 일정하지 않습니다. 따라서, 단기적인 배당 수익을 원하는 투자자라면 고려해볼 만한 옵션이지만, 장기적인 엔비디아 성장에 투자하고자 한다면 다른 ETF나 개별 주식 투자를 고려하는 것이 좋습니다.

 

장기적으로 투자한다면 현재 배당 기준으로 2년 이내 투자 원금을 회복할 수 있습니다. 그 이후에는 계좌가 얼마나 마이너스가 되던지 용돈 받는 계좌로 이용할 수 있습니다. 

 

옵션 전략을 활용한 특성상 그 리스크는 충분히 알고 투자하셔야 합니다.

 

투자의 책임은 본인에게 있습니다. 

 

그냥 이런 종목도 있고 투자하는 사람도 있구나 정도로 봐주세요

엔비디 배당금 : 최근에는 주당 0.8달러로 작년 약 2.5달러 대비 많이 줄어들었습니다.