미국 금리 하락시 투자를 고려해 볼 만한 ETF 종목

1. 미국 금리 하락시 투자를 고려해 볼 만한 ETF 종목을 알아보겠습니다.

 

미국 금리 하락이 본격적으로 시작할 것 같습니다. 

고금리 시대 은행 예금 이자는 얼마 되지 않고 여러가지 정보를 접한 우리의 기대 수익률은 많이 높아진 현실입니다.

소중한 종잣돈을 통장에 넣어 두자니 물가 상승률을 따라가기도 어렵고, 그냥 두기도 그렇고 어디에 투자를 해야 할 것같은데 안전한 것은 없고 많은 고민이 있으신 분들도 계십니다.

​오늘은 미국 국채투자를 활용한 투자 방법에 대해 알아보겠습니다. 

 

2. 미국 국채 투자의 특징 및 장점은 여러가지가 있습니다.

 

• ​미국 국채는 미국 정부가 보증해서 안전성이 최고라고 할 수 있습니다.
• 미국 정부가 보증하는 채권이라 원금 손실 위험이 거의 없습니다.
• 꾸준한 이자 수익 만기까지 정해진 이자를 받을 수 있습니다.
• 여러 국채에 분산 투자하기 때문에 분산 투자의 효과로 리스크를 줄일 수 있습니다.
• 달러 가치 상승 시 추가적인 환 차익까지 기대할 수 있습니다.
• 주식처럼 쉽게 사고 팔수 있어 환금성이 좋습니다.
• 공격적인 투자자라면 레버리지 ETF를 투자 할 수도 있습니다. 투자 수익율을 극대화 할 수 있지만 그 만큼 손실 위험도 훨씬 크므로 주의 해야 합니다.
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단점도 있습니다.

금리를 미연준에서 통제하기에 상승과 하락의 폭이 한정적입니다. 그래도 엄청난 변동선을 가지고 있습니다. 성장주처럼 고점을 계속 뚫고 올라가지는 않는다고 보시면 됩니다.

 

 

3. 미국 장기 국채에 투자하는 방법은 여러 가지가 있습니다.

  그러나 개미들이 접근하기에 가장 좋고 소액으로 할 수 있는 방법은 ETF 투자 입니다. 

1. 미국 채권 관련 대표 ETF는 다음과 같습니다.

구분	특징
TLT	- 미국 장기 국채 ETF - 배당률 : 평균 2.7% - 금리 하락시에 투자하면 좋은 상품 - 듀레이션 17.37년 - 운용보수 0.15% - 월배당 - 분배율 : 약 2.8%
TLTW	- 커버드콜 전략으로 금리 횡보기에 월 배당금 받으면서 투자하기 좋은 상품 - 듀레이션 약 17년 - 운용보수 0.35% - 월배당 - 분배율 : 약 16%
TMF	- 미국 장기국채 하루 수익률의 3배 레버리지  - 수수료 1.06%로 매우 높음 - 긴 듀레이션(17.76년)으로 변동성이 아주 큼 - 분기배당 - 분배율 : 약 1.4%

2. 금리 1% 하락시 기대수익별 주요 ETF상품(금리가 오르면 그만큼 손실됩니다)

금리 하락시 투자를 고려해볼 ETF

 

3. 금리 1% 상승시 기대수익별 주요 ETF 상품(금리가 내리면 그 만큼 손실입니다)

4. 결론적으로

• TLTW : 금리가 조정기에 있다면 커버드콜 투자로 매달 배당금 받으면 되고,

           (TLTW 월봉 : 작년 배당이 20%대로 상당히 높았습니다. 저는 배당금 잘 받고 있습니다.)

 

 

 

• TLT : 금리 하락이 시작되고 자기는 안전하게 투자하고 싶다면

 

       TLT월봉 : 코로나 금리상승기 주가 하락, 금리 인상 소식에 고개를 올리고 있네요

 

 

 

• TMF 금리 하락이 급격하게 되고 자신이 공격적 투자자라고 생각되면 

       TMF : 2020년 고점대비 1/10토막, 이제 금리 하락하면 빛을 바랄 종목이겠죠

 

 

 

• TBX 금리 상승이 시작된다면 

 

       TBX 월봉 : 금리 인하 소식이 나오니 점점 떨어지고 있습니다.

 

 

 

• TMV 금리가 급격하게 상승한다면

TMV월봉 : 이건 아직 하락 시작도 안 한 것입니다. 금리 상승이 시작하면 그때 보세요

 

금리 상승, 하락에 따른 채권투자 어렵지 않습니다.

그냥 단순하게 공식처럼 외우셔도 되지만, 지금 금융환경이 너무나 많이 바뀌기 때문에 맹신은 금물입니다.

​채권도 안전하다고는 하지만 진입 시점에 따라 수익률이 천차만별 될 수 있습니다.

 

레버리지 상품은 고수익도 가져줄수 있지만 엄청난 손실로 다가올 수 있습니다.

​성장, 채권, 배당, 현금 등 적당한 포트폴리오가 꾸준한 투자에 도움을 줍니다.

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ps) 참고로 국내 ETF 상품 중 마지막에 ‘(H)’로 표시된 상품은 환헷지 상품으로 미국 달러의 영향을 받지 않는 상품입니다. 주가가 내려가면 환율이 올라가게 되므로 주가 하락을 환율로 방어하기를 원하신다면 환노출 상품을 투자하시면 됩니다.